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목요일이 행복하길 바랍니다, 어드바이저 여러분!

오늘 뉴스레터에서는 Joyce Lai가 더 많은 고객들이 암호화폐를 유산 계획에 통합함에 따라 전통적인 어드바이저들이 이 성장하는 장기 자산 클래스를 무시함으로써 관련성을 잃을 위험이 있는 이유를 탐구합니다.

그런 다음, “전문가에게 묻기”에서 DAiM의 CEO인 Bryan Courchesne가 시장 심리와 투자 트렌드에 대한 질문에 답변합니다.

즐거운 독서 되세요.

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암호화폐는 이미 고객의 유산 계획에 포함되어 있습니다. 당신은 그것을 관리하고 있습니까?

디지털 자산과 블록체인 기술이 전통 금융의 중추가 되면서, 더 많은 사람들이 암호화폐를 장기적으로 보유하여 자녀에게 유산으로 물려줄 자산으로 보고 있습니다. 그럼에도 불구하고 고객이 이미 소유하고 있는 것과 전통적인 어드바이저가 다루는 것 사이에는 격차가 존재합니다. 어드바이저의 가치는 투자 조언뿐만 아니라 고객의 삶을 더 쉽게 만드는 능력에 달려 있는 세상에서, 이 격차는 어드바이저 관계가 성립되거나 깨질 수 있는 접점입니다.

저는 최근 전 세계 220명 이상의 기술 분야 고위 전문가이자 어머니인 Real Mamas of Crypto 커뮤니티의 암호화폐 보유 개인들을 대상으로 비공식 설문조사를 실시했습니다. 모든 회원은 암호화폐에 익숙하며 가정의 재정에서 의사 결정자입니다. 그녀는 또한 자녀가 다음에 원하는 것을 가장 가까이에서 보고 있습니다. 응답 패턴은 명확하며, 전통적인 부자 어드바이저들은 주목해야 합니다.

차트: 현재의 금융 어드바이저가 당신의 암호화폐 보유를 알고 있거나 관리하고 있습니까?

Real Mamas 커뮤니티의 비공식 설문조사 결과.

이들은 장기 할당자입니다. 거의 모든 응답자는 비트코인, 이더, 솔라나를 핵심 장기 포지션으로 설명했습니다. AI 주식이나 IPO로 자본이 이동할 때 어떻게 하는지 물었을 때, 지배적인 답변은 “알고 있지만 보유한다”였습니다. 이는 주류 미디어에서 묘사하는 암호화폐 거래가 아닙니다. 이는 새로운 자산 클래스에 적용된 매수 및 보유 행동입니다.

암호화폐는 이미 계획에 포함되어 있습니다. 응답자의 약 절반은 암호화폐가 유산 또는 상속 계획의 일부라고 말했으며, 많은 사람들이 자녀에게 기부하는 것을 고려했습니다. 어드바이저가 참여하지 않더라도 이 자산은 가족 재무제표에 포함되었습니다.

거의 아무도 자신의 부자 어드바이저를 통해 암호화폐를 관리하지 않습니다. 정확히 한 명의 응답자만이 어드바이저가 자신의 암호화폐를 관리한다고 말했습니다. 나머지는 “알고 있지만 다루지 않는다”, “모른다”, 또는 어드바이저가 전혀 없다고 나뉘었습니다. 이러한 자산을 신뢰할 수 있는 어드바이저에게 맡기기 위해 필요한 것이 무엇인지 물었을 때, 응답자들은 구체적이었습니다: 업계 전문성 입증, 개인정보 보호 문제 이해, 세금 및 보관 역량 입증, 보안 및 신뢰성. 한 응답자는 어드바이저가 “백서를 읽은 전통 금융 어드바이저가 아닌 암호화폐 네이티브여야 한다”고 썼습니다.

자녀가 원하는 것은 어드바이저가 판매하는 것이 아닙니다. 18세에서 23세 사이의 개인을 대상으로 한 비공식 설문조사에서 거의 아무도 돈 조언을 위해 어드바이저를 기본으로 선택하지 않았습니다. 그들은 AI 도구와 부모를 먼저 언급하며 비용, 신뢰 및 접근성을 이유로 들었습니다. 진정으로 좋은 어드바이저가 어떤 모습인지 물었을 때, 반복되는 답변은 협업이었습니다: “함께 하는” 사람, 설명하는 사람이 아닌.

그렇다면 어드바이저는 여기서 어떻게 주목을 받을 수 있을까요? 설문조사 답변이 플레이북을 작성합니다.

• 첫째, 대화 전에 역량. 암호화폐 세금 처리, 보관 옵션 및 디지털 자산의 유산 메커니즘은 차별화 요소가 아닌 기본 요건입니다.
• 둘째, 가족 사무소 스타일의 제공. 유산 계획, 세금 준비, 세금 계획 및 회계를 일관된 제공으로 제공합니다. 이는 이미 자신의 포트폴리오를 관리하는 데 익숙한 고객에게 특히 중요합니다.
• 셋째, 강의보다 협업, 가정 계획을 관리하는 어머니와 그것을 상속받을 자녀 모두에게. 여기에는 AI를 조언의 부가 가치 요소로 수용하고 연구의 출발점으로 삼는 것이 포함됩니다. 사람들은 여전히 함께 협업할 인간 어드바이저를 원하지만, 다음 세대의 수혜자들은 AI 요소를 기대하고 있으며, 이에 익숙합니다.

주목할 만한 또 다른 신호는 이 같은 커뮤니티 내에서 여러 시장 주기를 거친 후 이제 이 미개척 세그먼트를 목표로 하는 어드바이저 실무를 구축하고 있는 회원들이 있다는 것입니다. 시장은 기다리지 않습니다.

- Joyce Lai, Real Mamas Community 및 New Territories LLC 설립자

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전문가에게 묻기

Q. 왜 더 많은 투자자들이 디지털 자산을 스스로 처리하는 대신 전문 관리에 의존하고 있습니까?

디지털 자산이 성숙해짐에 따라, 투자자들은 점점 투기와 부의 축적을 구별하고 있습니다. 우리는 비트코인 ETF에서 IPO 전 기업에 이르기까지 자산에 대한 거래 가능한 노출을 제공하는 더 많은 제품을 보고 있지만, 노출과 소유는 항상 동일한 것은 아닙니다.

많은 투자자들은 자산의 직접 소유를 원하지만, 자가 보관의 운영 위험은 피하고 싶어합니다. 포트폴리오가 성장함에 따라, 그들은 단순히 다음 거래를 하는 것뿐만 아니라 보관, 유산 계획, 보고 및 장기 재무 목표에 대해 생각하기 시작합니다.

역사적으로, 투기는 승자보다 패자를 더 많이 만들어내는 경향이 있습니다. 부는 더 자주 규율 있는 소유, 적절한 계획 및 장기 투자 접근을 통해 구축됩니다. 그래서 많은 투자자들이 디지털 자산을 더 넓은 재무 계획에 통합하는 데 도움이 되는 전문적인 지침을 찾고 있습니다.

Q. 부정적인 헤드라인은 어떻습니까?

2020년 3월에도 부정적인 헤드라인이 있었습니다. 2022년 말 시장 붕괴 동안에도 부정적인 헤드라인이 있었습니다. 이 두 기간 동안 비트코인은 상당한 변동성을 경험했지만, 기본 네트워크는 설계된 대로 계속 작동했습니다.

이는 어드바이저와 투자자에게 중요한 구별입니다. 헤드라인은 종종 단기적인 심리를 반영하지만, 장기 투자 결과는 일반적으로 기본 요소에 의해 좌우됩니다.

비트코인은 그때도 고장 나지 않았고, 지금도 고장 나지 않았습니다. 사실, 극도의 비관주의가 최고조에 달했던 시기는 역사적으로 장기 투자자에게 가장 매력적인 기회를 제공했습니다. 과거 성과가 미래 결과를 보장하지는 않지만, 투자자들은 부정적인 뉴스와 급격한 후퇴가 비트코인의 시장 주기에서 반복되는 특징이었음을 인식해야 합니다.

핵심은 처음에 자산을 소유한 이유에 집중하는 것입니다. 투자 논리가 여전히 유효하다면, 일시적인 시장 변동성과 부정적인 헤드라인은 고립된 것이 아니라 맥락에서 봐야 합니다.

Q. 어드바이저는 지금 고객에게 암호화폐에 대해 무엇을 말해야 합니까?

비트코인에서 최고의 기회 중 일부는 투자자 심리가 가장 약할 때 나타났습니다. 오늘날, 여러 시장 지표가 역사적으로 극도의 비관주의와 일치했던 수준에 접근하고 있습니다. 2020년 3월과 2022년 말이 포함됩니다.

역사는 결코 완벽하게 반복되지 않지만, 종종 운율을 이룹니다. 어드바이저는 고객이 단기적인 두려움과 장기적인 기본 요소를 구별하도록 도와야 합니다. 다년간의 시간적 시야를 가진 투자자에게, 시장 스트레스 기간은 종종 인내심과 규율 있는 할당 전략을 통해 헤드라인 거래 시도보다 더 많은 보상을 제공했습니다.

- Bryan Courchesne, CEO, DAiM

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