지난주, 민주당 상원의원 엘리자베스 워런은 X에 디지털 자산 시장 명확성 법안이 현재 초안된 상태로는 '제재 회피의 수단'이라고 주장하며, 국가 안보에 미칠 영향에 대한 우려를 표명하는 소수의 비판자들에 합류했습니다. 제재와 국가 안보 분야에서 시간을 보낸 사람들로부터 일부 비판이 나오고 있기 때문에, 집행의 빈틈이 어디에 있을 수 있는지에 대한 그들의 질문은 신중한 대응이 필요합니다.

명확히 하겠습니다. 명확성 법안은 워런 상원의원이 말한 것처럼 제재 회피의 수단이 아닙니다. 이는 제재 회피를 막고, 대규모로 막는 방법입니다. 왜냐하면 이 법안은 이미 현장에서 결과를 내고 있는 도구들에 직접적으로 기반하고 있기 때문입니다.

Ari Redbord는 TRM Labs의 글로벌 정책 책임자입니다. TRM에 합류하기 전, Ari는 미국 재무부의 테러 및 금융 정보 담당 차관보의 선임 고문이었습니다.

아이러니하게도, 법안의 일부 비판자들은 홍콩 거래소 CoinEx에 대한 월스트리트 저널의 최근 보도를 위험의 증거로 지적했습니다. CoinEx는 실제로 공공 원장을 사용하여 국가 활동을 추적, 추적 및 방해하는 방법에 대한 이야기입니다.

조사관들은 이란과 관련된 약 38억 4천만 달러의 거래를 추적하여 이란 중앙은행이 통제하는 지갑을 제재된 군사 네트워크 및 북한 해커들이 별도로 훔친 자금과 연결했습니다. 이러한 수준의 세부 정보는 오늘날 공공 블록체인에서 발생했기 때문에 알 수 있습니다. 비판자들이 위험으로 간주하는 동일한 가시성입니다.

명확성 법안의 실제 내용

명확성에는 자금 세탁 방지, 제재 및 법 집행 권한을 다루는 거의 20개의 별개의 조항이 포함되어 있습니다.

현재 초안된 법안에 따르면, 디지털 자산 서비스 제공자는 처음으로 은행 비밀법에 완전히 포함되며, 위험 평가, 내부 통제, 준법 감시관, 교육, 감사 및 의심스러운 활동 보고가 모두 요구됩니다.

거래소와 법 집행 간의 실시간 정보 공유가 법적 기준으로 인정된 관행으로 법령에 명시됩니다 — 실시간 차단, 압수 및 방해의 Beacon Network 모델 — 자발적인 산업 협력을 법적 기준으로 대체합니다.

독립적인 작업 그룹이 디지털 자산 시장에서 테러 자금 조달 및 자금 세탁을 감지하고 방해하는 AI 기반 도구 개발을 담당합니다. 키오스크 운영자는 지갑 고정, 보유 기간 및 첫 번째 사용자에 대한 일일 거래 한도를 설정하고, 플랫폼을 떠나기 전에 사기꾼을 잡기 위한 블록체인 인텔리전스 요구 사항과 결합됩니다.

재무부는 주요 자금 세탁 우려 관할권에 대해 출처에서 조치를 취할 명시적인 권한을 얻어, 거래별로 추적하는 대신 국가 수준에서 불법 흐름을 차단합니다.

디지털 자산 보유 법은 디지털 자산 서비스 제공자와 스테이블코인 발행자에게 의심되는 불법 활동과 관련된 자금을 보유하고, 필요시 동결할 명시적인 권한을 부여하며, 모든 기존 보고 의무와 제재 권한을 보존하면서 초기 보유 기간을 넘어 확장할 수 있습니다.

사용자 자금을 전혀 만지지 않는 비수탁 개발자는 명확성 내의 블록체인 규제 확실성 법안에 따라 명확한 법적 보호를 받으며, 법 집행이 범죄 수익의 이전을 고의로 촉진하는 사람에 대해 자금 세탁 공모를 기소할 수 있는 능력을 명시적으로 보존합니다.

명확성의 추진력 중 하나는 미국 기반의 암호화폐 회사들에게 안전하고 합법적으로 운영할 수 있는 지침을 제공하여, 개발자들이 미국 내에 머물도록 하는 것입니다. 개발자들이 해외로 나가는 대신 여기 머물게 함으로써, 우리는 그들을 은행 비밀법, 미국 법원, 그리고 미국 법 집행의 손이 닿는 곳에 두게 됩니다. 해외에서 비준수 소프트웨어를 개발하는 개발자는 이 법령 하에서 운영하는 개발자보다 강제, 소환, 또는 책임을 묻기가 훨씬 어렵습니다.

명확성에 반대하는 법 집행 조직에 대해 많은 글이 쓰여졌습니다. 세 개의 주요 조직인 흑인 법 집행 임원 전국 기구, 미국 주요 카운티 보안관 협회, 연방 법 집행 임원 협회는 대신 지지 의사를 밝혔으며, 은행 비밀법 적용, 제재 권한, 거래 보유 권한을 조사관에게 가장 중요한 조항으로 지적했습니다.

물론, 암호화폐, 블록체인 및 AI는 불법 행위자에 의해 사용되고 있습니다. 나쁜 행위자는 항상 전신, 인터넷, 암호화된 메시지 등 변혁적 기술의 초기 채택자였습니다. 기술의 범죄적 남용에 대한 해결책은 기술을 금지하거나 억제하는 것이 아닙니다. 그것을 사용하고, 현명하게 사용하는 것입니다. 기술을 구축하고 사용하는 사람들에게 법적 명확성을 제공하는 것입니다.

우리는 불법 행위자들이 나쁜 목적으로 사용하는 동일한 혁신을 좋은 목적으로 활용하여 한 발 앞서야 합니다. 그것이 거래소와 법 집행 간의 실시간 정보 공유를 의미하든, 발행자가 몇 년이 아닌 몇 시간 내에 불법 자금에 대해 조치를 취할 수 있게 하는 디지털 자산 보유 법을 의미하든 말입니다. 명확성 법안은 제재 회피의 수단이 아닙니다. 이는 개발자들에게 법적 명확성을 제공하고, 법 집행에 변혁적 기술을 남용하는 나쁜 행위자를 막을 도구를 제공합니다.