엘뱅크(LBank)가 이용자의 선물 계정을 임의로 동결했다는 주장에 대해 표준 리스크 관리 절차에 따른 조치였다고 해명했다.

거래소는 해당 이용자의 투자 원금은 이미 전액 출금 처리했으며, 출금을 제한한 자금은 플랫폼 규정을 위반한 거래와 관련된 부분에 한정된다고 밝혔다.

엘뱅크는 내부 리스크 관리 검토에서 해당 계정의 비정상 거래를 확인했다고 설명했다. 다만 코인니스에 전한 입장에는 어떤 거래가 어느 규정을 위반했는지, 출금이 제한된 자금이 얼마인지에 대한 구체적인 설명이 담기지 않았다.

논란은 한 이용자가 엑스(X)에 거래 내역과 출금 제한 경위를 공개하면서 불거졌다. 이 이용자는 8월 말부터 XRP, 도지코인(DOGE), 스텔라루멘(XLM) 등 주요 알트코인에 고배율 선물 거래를 하면서 수익이 쌓였다고 주장했다. 이어 9월 19일 자금 일부를 인출하려던 중 사전 안내 없이 출금이 중단됐다고 밝혔다.

이용자는 거래소가 요구한 추가 본인 인증과 증빙 자료 제출에 응했지만 10월 14일 자금 동결을 통보받았다고 주장했다.

거래가 제한된 상태에서 시장이 하락해 선물 포지션이 모두 청산됐으며, 현물 계정에 남아 있던 약 100만 테더(USDT)도 출금할 수 없다고 밝혔다. 이 금액과 청산 경위는 이용자가 공개한 설명에 따른 것이다.

거래소는 투자 원금 전액을 출금 처리했다는 입장이다. 양측의 설명을 대조하려면 거래소가 원금으로 분류한 금액과 실제 출금 내역, 이용자가 현물 계정에 남아 있다고 주장한 잔액을 각각 확인해야 한다. 공개된 설명만으로는 원금 출금 처리 시점과 규모, 현재 제한된 잔액의 구성까지 확인하기 어렵다.

엘뱅크의 공개 거래 감시 지침에는 비정상 거래가 확인된 계정에 대해 사전 통지 없이 신규 포지션 개설이나 입출금을 제한할 수 있다는 내용이 담겨 있다.

계정 제한 안내에서는 거래 또는 출금이 제한된 이용자에게 고객지원 창구를 통해 이의를 제기하고 사안에 따라 추가 본인 확인 절차를 밟도록 안내한다. 이번 계정에 구체적으로 어떤 조항이 적용됐는지는 공개된 입장에서 확인되지 않았다.

엘뱅크는 온라인에 유포된 일부 내용이 허위이거나 오해를 불러일으킬 수 있다고 주장했다. 회사는 이에 대응하기 위해 외부 법률 자문을 선임하고 공식 법적 통지문을 발송했다고 밝혔다.