• 영란은행의 디지털 파운드 프로젝트는 2단계에 진입하여 무역 금융을 위한 단일 결제 흐름에서 공공 스테이블코인과 중앙은행 돈이 어떻게 함께 작동할 수 있는지를 테스트합니다.
• NOBO Finance, Dun & Bradstreet 및 Polygon Labs와 협력하여 BOE는 소기업을 위한 재사용 가능한 신용 프로필을 생성하고 송장 팩터링을 위해 잠재적인 디지털 파운드와 함께 스테이블코인을 사용하는 것을 탐구할 것입니다.
• 실제 고객이나 돈이 관여되지 않는 이 실험은 BOE와 재무부가 다양한 형태의 디지털 머니가 어떻게 상호 운용될 수 있는지를 평가하는 데 정보를 제공하기 위한 것입니다.

영란은행(BOE)은 스테이블코인과 디지털 파운드가 어떻게 함께 작동할 수 있는지를 테스트하고 있으며, 이는 전 세계 중앙은행들이 두 가지 결제 메커니즘이 국경 간 금융을 현대화하기 위해 어떻게 상호작용하는지를 고민하고 있는 상황입니다.

디지털 파운드 탐구를 2단계로 이동함으로써, BOE는 공공 스테이블코인 인프라와 중앙은행 돈이 무역 금융을 위한 단일 결제 흐름에서 공존할 수 있는지를 테스트하고 있습니다고 수요일에 밝혔습니다. BOE는 2024년부터 중앙은행 디지털 통화(CBDC)와 블록체인의 중추를 형성하는 분산 원장 기술을 실험해 왔습니다.

전 세계 중앙은행들은 암호화폐 토큰의 가치가 명목 화폐에 고정된 개인 스테이블코인을 규제하는 방법을 탐구하고 있으며, 잠재적인 국가 발행 디지털 버전의 통화 또는 CBDC와 함께 이를 규제하는 방법을 모색하고 있습니다. 실험의 핵심은 무역 금융의 개선이며, 이는 특히 소기업에 이익이 될 것이라고 디지털 자산 협회 영국 챕터 리더인 Otto Jacobsson은 말했습니다. 무역 금융 지연은 이러한 기업들이 신용도를 입증하고 자금을 확보하는 것을 어렵게 만든다고 그는 말했습니다.

“이러한 프로세스가 더 빠르고 효율적으로 진행될 수 있다면, 영국 기업들은 운전 자본을 더 빨리 확보하고 국제 무역을 더 쉽게 금융할 수 있을 것입니다”라고 Jacobsson은 LinkedIn 인터뷰에서 말했습니다.

BOE는 NOBO Finance, Dun & Bradstreet, 글로벌 비즈니스 의사결정 데이터, 분석 및 신용 평가 서비스 제공업체, 그리고 소프트웨어 및 블록체인 회사인 Polygon Labs를 디지털 파운드 연구소의 참가자로 지명했습니다.

이 프로젝트는 디지털 파운드 연구소가 소기업을 위한 휴대 가능한 신용 신원을 통해 공공 스테이블코인과 중앙은행 돈이 단일 결제 흐름에서 어떻게 작동하는지를 테스트하는 첫 번째 사례가 될 것입니다. 연구소는 실제 고객이나 돈을 사용하지 않으며 디지털 파운드를 발행하기로 결정한 것은 아닙니다.

소기업(SME)이 가시적이고 검증 가능하며 은행 거래 가능하도록 돕는 디지털 무역 금융 인프라를 구축하는 영국 기반의 핀테크인 NOBO는 이미 1단계에 참여했습니다. 첫 번째 단계에서 NOBO는 무역 금융 워크플로우와 관련된 조건부 기업 간 에스크로 결제를 시연하는 데 도움을 주었습니다.

첫 번째 작업 흐름은 SME “은행 거래 가능 프로필”을 구축할 것입니다. NOBO, Dun & Bradstreet 및 Polygon은 지갑 거래 데이터, 개방형 금융 정보 및 비즈니스 인텔리전스를 결합하여 재사용 가능한 신용 평가를 생성할 계획입니다. Polygon은 검증된 결과를 기록하고 동의를 관리하기 위한 스마트 계약을 제공할 것입니다.

그룹은 또한 전자 선하 증권으로 뒷받침된 송장 팩터링을 실험할 것입니다. 수출업자는 스테이블코인 기술을 통해 선급금을 받고, 영국 수입업자는 디지털 파운드로 최종 결제를 합니다.

“디지털 머니가 실제로 세계 무역을 움직이려면, 그 다양한 형태가 함께 작동해야 합니다 — 공공과 민간, 중앙은행 돈과 스테이블코인”이라고 Polygon Labs의 CEO인 Marc Boiron은 성명에서 말했습니다. “이 실험은 바로 그것을 테스트합니다.”

Polygon은 Open Money Stack을 통해 스테이블코인 결제 인프라를 제공할 것이며, 여기에는 명목 화폐에서 스테이블코인으로의 변환, 지갑 및 스마트 계약이 포함됩니다.

그룹은 올해 말 다음 단계에 앞서 디지털 파운드에 대한 BOE와 재무부의 공동 평가에 이번 실험 결과가 반영될 것이라고 밝혔습니다. 더 넓은 질문은 다양한 형태의 디지털 머니가 상호 운용될 수 있는지, 아니면 기업과 고객을 단일 결제 인프라로 강제할 것인지입니다.

“국경 간 SME 무역 금융은 여전히 분산된 검증, 수동 확인 및 며칠이 걸릴 수 있는 결제로 인해 지연되고 있습니다”라고 그룹은 성명에서 말했습니다. “소기업의 경우, 상품을 배송하고 대금을 받는 사이의 간격은 동결된 자본입니다.”