미 재무부는 해당 거래소가 호르무즈 해협을 통과하는 선박과 관련된 수억달러 규모의 결제를 처리하고, 이란 혁명수비대(IRGC)와 연계된 자금 흐름에도 관여했다고 밝혔다.

가상자산이 국제 제재를 우회하는 금융 수단으로 활용될 가능성을 둘러싸고 미국의 단속이 한층 강화되는 모습이다.

미 재무부 해외자산통제국(OFAC)은 17일 이란 금융인 바바크 잔자니(Babak Zanjani)가 통제하는 암호화폐 거래소 BitBank를 제재 대상으로 지정했다.

로이터에 따르면 미 재무부는 BitBank가 호르무즈 해협을 통과하는 선박의 안전 통행과 관련해 수억달러 규모의 결제를 처리했다고 밝혔다.

재무부는 이 과정에서 일부 자금이 IRGC와 연계된 금융 흐름에 활용됐다고 보고 있다.

이번 제재는 미국이 추진하고 있는 ‘Operation Economic Outcast’의 일환이다. 미국은 이 작전을 통해 이란의 국제 금융 접근과 제재 회피에 활용되는 금융 네트워크를 차단하고 있다.

BitBank와 함께 거래소의 소프트웨어 개발사인 Pishtaz Simorgh Electronic Trade Company와 잔자니 측 관계자들도 제재 대상에 포함됐다.

이번 조치에서 핵심 인물로 지목된 잔자니는 과거부터 미국의 이란 제재 회피 네트워크와 관련해 이름이 등장해온 인물이다.

미 재무부에 따르면 잔자니는 금융 서비스와 디지털 자산 거래, 운송·인프라 사업 등을 포함한 광범위한 사업망을 구축해왔다.

미국은 앞서 올해 1월 잔자니와 그가 연계된 디지털 자산 거래소 Zedcex와 Zedxion을 제재한 바 있다.

재무부에 따르면 Zedcex는 2022년 등록 이후 940억달러 이상의 거래를 처리했으며, Zedcex와 Zedxion에 귀속된 일부 주소가 IRGC 연계 지갑과 관련된 자금을 처리한 것으로 파악됐다.

이후 미국은 잔자니의 관련 기업과 디지털 자산 네트워크에 대한 추가 제재를 이어왔다.

호르무즈 해협 역시 최근 미국의 가상자산 제재 정책에서 중요한 지점으로 떠오르고 있다.

미 재무부는 앞서 이란이 호르무즈 해협을 통과하는 상업용 선박을 대상으로 이른바 해상 보험과 통행 관련 비용을 요구하고 있으며, 일부 결제에 비트코인을 비롯한 디지털 자산이 활용되고 있다고 주장했다.

미국 정부는 이러한 구조가 전통 금융망을 거치지 않고 국제 제재를 우회하면서 IRGC 관련 자금원으로 활용될 수 있다고 보고 있다.

이에 따라 최근 미국의 이란 제재는 은행이나 원유 거래망을 넘어 암호화폐 거래소와 디지털 지갑, 결제 인프라까지 빠르게 확대되고 있다.

지난 6월에는 이란 최대 암호화폐 거래소 Nobitex를 포함한 복수의 거래소가 미국 제재 대상에 올랐다.

재무부는 당시 Nobitex가 2025년 이란으로 유입된 디지털 자산의 절반 이상을 처리했으며 IRGC 관련 주소와 연결된 거래도 지원했다고 밝혔다.

8월에도 이란이 국제 금융 시스템 접근과 자금세탁 등에 활용한 것으로 미국 정부가 판단한 디지털 자산 거래소들이 추가 제재를 받았다.

이번 BitBank 제재는 이러한 흐름의 연장선에 있다.

가상자산은 은행을 거치지 않고 국경을 넘어 빠르게 이전할 수 있다는 특성을 갖고 있다. 같은 특성 때문에 제재 대상 국가나 단체가 기존 금융망을 우회하는 수단으로 사용할 수 있다는 우려도 지속적으로 제기돼 왔다.

반대로 퍼블릭 블록체인에서 이뤄지는 거래는 기록이 남기 때문에 온체인 분석을 통해 자금 흐름을 추적할 수 있다는 특징도 있다.

이에 따라 향후 글로벌 거래소와 스테이블코인 발행사에는 제재 대상 주소 모니터링과 자금세탁방지(AML), 고객확인(KYC) 관련 요구가 더욱 중요해질 가능성이 있다.

이번 사건은 암호화폐가 단순한 투자자산을 넘어 국제 제재와 지정학적 갈등에서도 하나의 금융 인프라로 다뤄지고 있음을 보여준다.

특히 호르무즈 해협을 둘러싼 긴장이 지속되는 상황에서 미국이 이란의 디지털 자산 네트워크를 어디까지 추적하고 추가 제재에 나설지가 향후 주요 관전 포인트다.